Logo Kredi Kartları uygulaması

1. KREDİ KARTI UYGULAMASI

Logo Kredi Kartları uygulaması Cari hesap, banka hesapları ve ödeme tahsilat planları ekleri ile Kredi Kartı Slipleri, Raporlama eklerinden oluşmaktadır.

• Tanımlar & Uygulamalar :

Banka Hesap türlerin de “Kredi Kartı Hesabı” ve “Dövizli Kredi Kartı Hesabı” vardır. Bu hesaplar işletmede geçerli kredi kartlarının banka hesapları olmalıdır.

Kredi Kartı türündeki banka hesabı üzerinde F9 menüsünde bulunan “Geri Ödeme Planları”, kredi kartı slipleri sonucunda oluşan bankadan yapılacak tahsilatların; tarihlerinin, banka tarafından kesilecek hizmet komisyonunun oranı ve puan uygulaması karşılığı (kredi kartı slibinde seçilmişse) banka tarafından yapılacak kesinti oranı tanımlanır.

Bankadan yapılacak tahsilat ve kesintiler “Banka Geri Ödeme Hareketleri” raporunda izlenebilir.

Banka geri ödeme hareketleri eklendiğinde aşağıdaki ekranla karşılaşılır. Bu ekranda kredi kartı fişlerine karşılık bankadan yapılacak geri ödemelerin hangi koşullarda yapılacağı belirlenir.

Bu koşullar banka ile satıcı firma arasında imzalanan sözleşmenin programdaki kaydı olarak da değerlendirilebilir.

 

 

 

 

 

 

 

 

Başlangıç ve bitiş tarihi geri ödeme planının geçerlilik tarihidir.

Yanlarında check box bulunan günler ise bankanın geri ödeme için vade tarihi hesaplarken dikkate alacağı günleri belirtir. Örneğin banka ile yapılan sözleşme gereği banka ödeme gün sayısı sadece iş günleri üzerinden hesaplanacaksa cumartesi ve pazar işaretlenmemelidir.

Formül alanında banka tarafından yapılacak ödeme tutarının formül karşılığı girilmelidir. Aşağıdaki örnekte bulunan P1/5, işlem brüt toplamının 1/5’i anlamına gelmektedir. Burada belirtilen tutar bundan sonra net tutar olarak ifade edilecektir.

Tutar Hes. alanında bankanın yapacağı ödeme hesaplanırken formüle edilecek komisyon, hizmet ve puan oranlarının ödeme hesaplamasına nasıl katılacağı belirlenir. Tutar hesaplama alanında farklı olasılıklar tanımlanabilir.

Brüt : Herhangi bir hesaplama yapılmaksızın formülde tanımlı tutarın geçerli olmasıdır.

Vade farkı Koms. Dahil : Bankadan yapılacak ödeme ( Net tutar * 1,vade farkı komisyonu) şeklinde hesaplanır.

Banka Komisyon Oranları Dahil : Hizmet ve Puan Komisyonu oranları brüt üzerinden hesaplanır.

[100 / (100 – “kesinti oranları toplamı”)] * Net tutar

Yalnız Puan Oranları Kom. Dahil :  Puan komisyon oranı dahil olarak hesaplanır.

[100 / (100 – “puan komsiyon oranı”)] * Net tutar

Yalnız Hizmet Kom. Oranları Dahil :  Hizmet komisyon oranı dahil olarak hesaplanır.

[100 / (100 – “hizmet komsiyon oranı”)] * Net tutar

Geri ödeme Günü   :           Banka tarafından yapılacak ödemenin ayın kaçıncı gününde olacağının belirtildiği alandır.

Geri Ödeme Ayı       :           Banka tarafından yapılacak ödemenin kaçıncı ayda olacağı bilgisinin kaydedileceği alandır.

Cari hesap kredi kartı fişi içerisinde sağ butondan ödeme işlemlerine girildiğinde tekrar sağ butondan geri ödeme planı uygula seçeneği ile geri ödeme planlarına erişilerek istenilen geri ödeme planı seçilebilir.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Bir satış faturasına bağlı olarak oluşan kredi kartı fişinin geri ödeme hareketleri hesaplaması sonucu komisyon oranlarından kaynaklanan fiyat değişikliği olacaktır. Yukarıdaki örnek tablo 5.000 TL.lik bir faturanın geri ödeme hareketleri sonucu oluşmuştur. Geri ödeme hesaplamaları sonucu tutar 5.155,905 TL olmuştur.

Satış Yönetimi Parametrelerinde; “Ödeme Tutarı Fatura Tutarından Fazla Olursa” parametresinde;

İşlem Durdurulacak seçilirse, kayıt yapılmak istenildiğinde “Ödemeler Toplamı Belge Toplamı ile Uyuşmuyor” mesajı alınacaktır ve işlem kaydına izin verilmez. İşlemin kaydedilmesi için Ödeme işlemleri penceresinde sağ butondan “Ödenecek Toplama Eşitle” yapılarak son tarihli ödeme türü brüte çevrilir ve ödeme tutarı işlem tutarı ile eşitlenecek şekilde son ödeme tutarı azaltılabilir.

Parametre “Birim Fiyatlara Dağıtılacak” seçilirse hesaplanan komisyon oranı fazlası faturadaki birim fiyatlara dağıtılır. Bu dağıtımda birim fiyat ağırlıkları dikkate alınır.

Parametrenin “Masraf Satırı Eklenecek” seçilmesi halinde ise komisyon farkları fatura geneline eklenen masraf satırına otomatik olarak kaydedilir.

Satış Yönetimi parametrelerinde “Ödeme Hareketlerinde KK Ödeme Planı Uygula” değeri “Evet” yapılırsa, Fatura kaydı sırasında otomatik oluşturulacak kredi kartı fişinde geri ödeme planı uygulaması otomatik yapılır. Bu durumda “Ödeme Tutarı Fatura Tutarından Fazla Olursa” parametresine  göre hesaplama yapılır ve birim fiyat güncelleme ya da masraf satırı da otomatik kaydedilir.

Otomatik uygulanacak geri ödeme planı bilgisi, faturaya bağlı ödeme planı içerisinden alınır. Ödeme planı satırlarında “Ödeme Tipi” Kredi kartı seçildiği taktirde “Banka Hesap Kodu” ve “Geri Ödeme Planı” seçilebilir.